Pomáham rodinám a podnikateľom robiť finančné rozhodnutia s istotou
Branislav Kovalčík
Osobný finančný konzultant
Už viac ako 18 rokov pracujem s ľuďmi v rôznych prostrediach Európy aj mimo nej, čo mi umožnilo pochopiť rozdielne životné situácie a potreby.
Pôsobím ako osobný finančný poradca v Prešove a okolí, kde pomáham rodinám, jednotlivcom aj podnikateľom robiť zodpovedné finančné rozhodnutia.
Každý klient má svoju jedinečnú cestu, preto pristupujem k finančnému plánovaniu individuálne a s dôrazom na dlhodobú spoluprácu postavenú na dôvere.
Verím, že skutočná stabilita vzniká z každodenných zodpovedných rozhodnutí.
„Zodpovednosť v malých rozhodnutiach prináša stabilitu vo veľkých veciach.“
Ako prebieha spolupráca
- Úvodná konzultácia
Spolupráca začína nezáväzným stretnutím, na ktorom si prejdeme vašu aktuálnu situáciu, ciele a priority.
Cieľom je pochopiť vaše potreby a nastaviť smer ďalšieho postupu. - Analýza a návrh riešenia
Na základe získaných informácií pripravím individuálny návrh riešení, ktoré zapadajú do vášho celkového finančného plánu.
Dôraz kladiem na zrozumiteľnosť, prehľadnosť a dlhodobú udržateľnosť. - Realizácia a dlhodobá starostlivosť
Po odsúhlasení návrhu zabezpečím realizáciu dohodnutých riešení.
Spolupráca však nekončí podpisom – pravidelne vyhodnocujeme nastavenie financií a prispôsobujeme ho životným zmenám.
Individuálne finančné poradenstvo prispôsobené vám
Komplexné finančné služby s dôrazom na kvalitu a spokojnosť klientov.
Ochrana príjmu
Životné poistenie a poistenie rizík ako úraz, choroba, pracovná neschopnosť či strata zamestnania pomáhajú zabezpečiť finančnú stabilitu v náročných životných situáciách.
Cieľom je, aby výpadok príjmu neohrozil vás ani vašu rodinu.
Ochrana majetku
Poistenie nehnuteľnosti a vozidla pomáha chrániť váš osobný aj firemný majetok pred nečakanými udalosťami.
Cieľom je minimalizovať finančné dopady škôd a zabezpečiť čo najrýchlejší návrat do bežného fungovania.
Zodpovednosť a právna ochrana
Poistenie zodpovednosti za škodu chráni v prípadoch, keď neúmyselne spôsobíte škodu inej osobe alebo na jej majetku.
Právna ochrana zároveň pomáha zvládnuť náročné situácie a pokryť náklady spojené so súdnymi či mimosúdnymi spormi.
Investície
Každé životné obdobie prináša iné ciele. Investovanie môže byť stabilným nástrojom na ich postupné napĺňanie a budovanie dlhodobej finančnej istoty.
Pre budúcnosť detí
Investovanie pomáha vytvoriť finančnú rezervu pre deti, ich štúdium alebo štart do života.
S budovaním rezervy je možné začať už krátko po narodení – zo strany rodiča aj starého rodiča – a systematicky tak vytvárať pevný základ do budúcnosti.
Pre aktívny život
V období aktívneho pracovného života je vhodný čas začať systematicky budovať majetok a pripravovať sa na väčšie životné rozhodnutia aj osobné sny, napríklad vlastné bývanie či finančnú nezávislosť.
K dispozícii sú rôzne investičné riešenia – od dynamickejších po stabilnejšie fondy – s možnosťou prispôsobiť stratégiu individuálnym cieľom, plánom a aktuálnej situácii.
Pre pokojný dôchodok
Investovanie je dôležitou súčasťou prípravy na obdobie po skončení pracovnej kariéry.
Okrem dôchodkových pilierov existujú aj ďalšie možnosti sporenia a investovania – či už pravidelnou formou alebo jednorazovým vkladom – ktoré pomáhajú vytvoriť dodatočný príjem a prinášajú väčšiu finančnú istotu v dôchodkovom veku.
Dôchodkové poradenstvo
Dnes už vieme, že samotný dôchodok zo Sociálnej poisťovne nemusí postačovať na zachovanie súčasného životného štandardu.
Príprava na dôchodok je preto dôležitou súčasťou dlhodobého finančného plánovania, ktorého cieľom je vytvoriť stabilný a dostatočný príjem do budúcnosti.
2. pilier
Druhý pilier predstavuje osobné dôchodkové sporenie, kde časť odvodov smeruje na váš individuálny účet.
Správne nastavenie investičnej stratégie a pravidelná kontrola sú kľúčové pre jeho dlhodobú efektívnosť.
3. pilier
Tretí pilier predstavuje dobrovoľné doplnkové dôchodkové sporenie, ktoré umožňuje zvýšiť si budúci dôchodkový príjem.
Jeho výhodou je flexibilita a možnosť využiť aj príspevky zamestnávateľa či daňové zvýhodnenie.
Vyplácanie anuít
Po dosiahnutí dôchodkového veku je možné nasporené prostriedky vyplácať formou anuity, teda pravidelného mesačného príjmu.
Správne nastavenie podmienok vyplácania je dôležité pre zabezpečenie stabilného a predvídateľného dôchodku.
Úverové poradenstvo
Pomáham s nastavením úverového financovania tak, aby bolo dlhodobo udržateľné a zodpovedalo vašej finančnej situácii.
Dôležitý je nielen výber riešenia, ale aj jeho správne začlenenie do celkového finančného plánu.
Hypotéky
Hypotéka je dlhodobý záväzok, ktorý je potrebné nastaviť s ohľadom na vašu finančnú stabilitu a budúce plány.
Pomáham vybrať a nastaviť riešenie tak, aby bolo udržateľné a bezpečne zapadalo do vášho celkového finančného plánu.
Refinancovanie
Refinancovanie môže priniesť lepšie podmienky a znížiť celkové náklady na úver.
Pomáham posúdiť, či je zmena výhodná a ako ju správne zapracovať do vášho finančného plánu.
Spotrebné úvery
Spotrebný úver by mal byť nastavený rozumne a s ohľadom na vašu finančnú situáciu.
Pomáham vyhodnotiť jeho vhodnosť a zabezpečiť, aby nezaťažoval váš rozpočet viac, než je potrebné.
Hľadáme správneho človeka
Nie vždy rozhoduje špeciálne vzdelanie alebo predchádzajúca prax vo financiách.
Dôležitejšie sú hodnoty, zodpovednosť a chuť pracovať s ľuďmi.
Do tímu hľadáme ľudí, ktorí chcú na sebe pracovať a budovať dlhodobú kariéru vo finančnom poradenstve pre najsilenjšiu finančnú medzinárodnú skupinu na Slovensku a vo svete.
Môže to byť napríklad:
- bývalý učiteľ
- bankár
- vojak
- právnik
- študent
- ktokoľvek, kto chce zmeniť svoje nasmerovanie
Podstatné sú dôvera, zodpovednosť a profesionálny prístup ku klientom.
Práca finančného konzultanta zahŕňa najmä:
- možnosť čiastočného home office
- poradenstvo v oblasti financií, dôchodkov, poistenia a úverov
- telefonické dohadovanie termínov stretnutí
- starostlivosť o existujúcich aj nových klientov
- administratívnu prácu spojenú so servisom klientov
- správu databáz, plánovanie a evidenciu aktivít
- prácu s počítačom v kancelárii
Čo ponúkame
- flexibilitu pri organizovaní pracovného času
- možnosť prispôsobiť si prácu osobným potrebám (rodina, deti, záľuby)
- prácu v stabilnom prostredí najsilnejšej medzinárodnej finančnej skupiny
- moderné digitálne nástroje pre prácu s klientmi
- transparentný a motivačný systém odmeňovania
- príjem bez horného limitu
- kvartálne a ročné bonusy
- bezplatné odborné vzdelávanie a školenia
- získanie potrebných certifikácií vrátane skúšok podľa Národnej banky Slovenska
- osobný rozvoj a možnosť kariérneho rastu
- podporu skúseného mentora
- priateľský kolektív a príjemné pracovné prostredie
- pravidelné teambuildingové aktivity
Pre koho je táto príležitosť
Táto spolupráca je vhodná pre ľudí, ktorí:
- chcú pracovať s ľuďmi
- chcú sa vzdelávať a osobnostne rásť
- chcú mať väčší vplyv na svoj pracovný aj osobný život
- chcú budovať stabilnú kariéru s dlhodobou perspektívou
Ak vás táto možnosť zaujala, rád vám vysvetlím viac osobne.
👉 Zavolajte mi, napíšte mi SMS alebo WhatsApp alebo si rezervujte krátke stretnutie.
Kontakt
Mgr. Branislav Kovalčík
Agentúrna kancelária
Pri mlyne 15, 080 01 Prešov